証券口座の移管方法｜株・投資信託の手数料と日数

移せるかどうかは「商品」と「口座区分」で確認する

移管先に口座があるだけでは、どの商品でも受け取れるわけではありません。まず保有画面で銘柄名・コード、数量、特定／一般／NISAの区分を確かめます。

特定口座の資産は、移管先にも特定口座を用意する

制度全体は特定口座の仕組みへ。家族の口座へ移す贈与・相続や、信託銀行等が管理する「特別口座」からの振替は別手続きです。特別口座と特定口座は名前が似ていますが、同じ口座ではありません。

全部を移す必要はない。残す商品を決めてもよい

たとえば投信の残高が5万円、出庫費用が3,300円なら、費用は残高の6.6％です。金額だけで売却を決めず、今の口座に残せるか、移した後に使いたい機能があるかまで考えましょう。売却時の申告は国内株式の確定申告ガイド、個別の税務判断は税務署・税理士へ確認してください。

証券会社6社の出庫手数料を比較する

見るのは、今預けている会社（移管元）の出庫料金です。移管先の入庫が無料でも、出庫側の費用がなくなるとは限りません。ネット証券5社と野村證券の出庫料金を掲載します。全社一覧やおすすめ順ではありません。

以下は本ページの最終更新日時点・税込。公式リンクで商品区分と無料条件を確認してください。

外国株は別料金です。例として松井の米国株は原則無料、マネックスの米国株・中国株は1銘柄3,300円、三菱UFJ eスマートの米国株は1銘柄2,200円。上表の各社公式から対象市場・口座区分も確認できます。通常の売買費用はネット証券の手数料比較へ。

移管先の費用負担・キャッシュバックは、対象商品、申請期限、領収書等の証明、保有条件を満たしてから受けるものです。返金の予定があっても、出庫時に必要なお金は先に用意します。

申込方法と日数は、会社名だけでなく商品別に見る

次は移管元をSBI・楽天とする具体例です。「SBIへ移す」「楽天へ移す」という意味ではありません。移管先の受入確認を済ませてから、自分に当てはまる入口へ進みます。

日数は各社の起算点からの目安です。口座開設・郵送・受渡待ち・貸株返却・受付停止は別途かかる場合があります。売却やTOB応募の期限が決まっているなら、出庫元へ完了見込みを確認してから申し込みます。

移管費用を自分の銘柄数で見積もる

移管元の最新料金表を見ながら入力してください。投信ごとに単価が違う場合は、費用の合計を「外国株・債券・郵送等の費用」に入力し、投信の銘柄数を0にすると計算できます。初期値の投信3,300円は上表の複数社に共通する確認値であり、すべての会社・商品に当てはまる料金ではありません。

例：投信3銘柄を各3,300円で移すなら9,900円。返金条件を満たして後日9,900円戻る場合も、出庫時には9,900円を用意します。株の無料移管と投信の有料移管を分けて計算できます。

株式・投資信託を移管する6ステップ

1. 移す商品を決める銘柄名・コード、数量、口座区分、取得価額を控えます。現金、積立設定、ポイント、口座解約は別に扱います。
2. 移管先に受入可否を確認する銘柄・市場・口座区分、投信なら分配金コースも照会。非対応なら、その商品を旧口座に残す選択に戻れます。
3. 移管先の口座情報をそろえる同一名義の口座を用意し、必要なら特定口座も開設。支店・口座番号・加入者口座コードなど、指定項目を移管先の案内で確認します。開設からなら口座開設と初期設定の手順へ。
4. 移管元の申込方法を確認するWebか書面かを商品別に確認。貸株や担保、未受渡、積立を整理し、出庫手数料の残高を用意します。
5. 移管元へ申請し、控えを保存する書面なら移管元へ返送。申請後の取消や注文の扱いも先に確認し、手続き中に同じ商品の数量を変えないようにします。
6. 移管先への反映まで照合する数量・口座区分・取得価額と、売買できる状態になったかを確認。必要な積立等は新口座で設定します。

移管中の売買停止と、手続きが進まないときの確認先

出庫処理に入ると、対象商品を売却できない期間が生じます。口座全体が一律に止まるわけではありません。価格は動くため、近いうちに売る予定の商品は、処理開始と売買再開の時点を両社へ確認しましょう。

担保に使っている株を外すと、信用取引の保証金が不足する場合があります。代用解除だけを先に行わず、保証金への影響を確認してください。

株主優待の「長期保有」が気になる場合

売らずに移しても、継続保有の認定を一律には保証できません。発行会社の優待条件を読み、配当通知等に載る株主名簿管理人（信託銀行等の証券代行）へ、株主番号と移管の影響を照会します。証券保管振替機構：問い合わせ先の案内

取得価額の表示は、移管前の資料と照合する

条件を満たす特定口座どうしの移管では、取得価額情報を引き継ぎます。ただし移管先に同じ銘柄があると、取得日・取得価額が再計算され、画面の単価が変わる場合があります。数量だけでなく、移管前の取引報告書も保存しておきましょう。

一般口座の画面に表示される価格が、そのまま税務上の取得費とは限りません。楽天証券では一般口座へ入庫した株の取得単価に入庫日の終値が表示されます。購入時の記録は別に残してください。外国株の円貨・外貨の表示も会社ごとに確認します。

移管は、商品を売って買い直す注文ではありません。売却損益の確定、一般口座の取得費計算、NISAからの払出しは区別して扱います。国税庁：特定口座制度

移管が終わっても、旧口座の解約は確認を済ませてから

• 移管先の数量・口座区分・取得価額・売買可能状態
• 旧口座の現金、未処理の配当・分配金、出庫手数料
• 新口座の積立・貸株・通知などの設定
• 取引報告書・年間取引報告書・申請控えの保存

積立や現金も口座ごと一括で引き継がれる、と考えないでください。商品を旧口座に一部残すなら、その口座の認証や連絡先の管理も続けます。

最初にそろえるのは、商品名・口座区分・移管元の3つ

その3つが分かれば、受入確認、料金、申込窓口を選べます。出庫料金表と商品別の手続き例へ戻り、先に必要なお金と売買できない期間を確認しましょう。移管先自体が未定なら、ネット証券の比較で必要な商品・機能から候補を絞れます。