証券口座の開設方法・手順｜必要書類と本人確認、初期設定

証券口座の開設に必要なもの｜まず書類の氏名・住所を見る

最初に、書類の氏名・現住所・生年月日が申込内容と一致するかを見ておきましょう。引っ越しや改姓のあとに旧情報が残っていると、書類の更新や追加提出が必要になることがあります。

• マイナンバーを確認できる書類
  カード、使える通知カード、番号記載の住民票など
• 本人確認書類
  運転免許証など。申込方法に合う種類・点数を確認
• メール・電話・対応端末
  認証や開設通知を受け取れる連絡先とスマートフォン等
• 本人名義の銀行口座
  入出金に使う銀行名・支店名・口座番号
• 勤務先などの情報
  勤務先・職業・内部者に該当するかなどを正確に入力
• NISAの利用状況
  開設している金融機関と、今年すでに買付したか

マイナンバーカードがない場合は、番号確認書類と本人確認書類をそろえる

「番号を確認する書類」と「申込者本人を確認する書類」は役割が違います。カードなら両方を兼ねられますが、通知カードだけでは本人確認が済みません。

たとえばカードがなくても、現在の情報と一致する通知カードと運転免許証があれば、SBI証券ではスマートフォンで撮影する提出方法を選べます。通知カードの住所が古い場合は、この組合せをそのまま使わず、住民票など別の番号確認書類と受付方法を確認しましょう。

本人確認はIC読取り・撮影・画像提出・郵送で条件が違う

オンラインの本人確認をまとめて「eKYC」と呼ぶことがありますが、操作は一種類ではありません。カードのICを読む方法、書類と顔をその場で撮る方法、保存画像を提出する方法、郵送する方法があります。同じ書類でも、提出方法が変わると必要点数や開設通知の受取方法が変わります。

一般の成人個人口座の代表的な方法です。国籍・居住地・年齢・利用端末などにより、オンラインの対象外や追加書類が必要な場合があります。最新の受付条件は表の公式案内で確認してください。

本人確認方法は今後も変わります。警察庁は2027年4月1日施行の非対面本人確認方法の見直しを案内しています。この日以降も本表の方法が使えるとは限らないため、申込み時点の公式画面を優先してください。警察庁JAFICの公表資料

申込画面では、登録情報と口座区分を一つずつ確認する

公式サイト・公式アプリから申し込み、氏名・住所・連絡先を入力します。勤務先や投資経験、資産・収入などの質問は、取引上の確認に使われます。審査を通そうとして情報を作り替えず、現在の状況を正確に入力してください。

書類提出が情報入力より先になる会社もあります。申請番号や受付完了画面は控えておくと、不備の確認や手続きの再開時に使えます。

特定口座とNISAは、別の選択です

特定口座は課税される取引の計算・申告に関する仕組み、NISAは対象商品の利益を非課税にする制度です。「特定口座かNISAか」のどちらか一つだけを選ぶ関係ではありません。

NISAを申し込む前に「初めて・他社あり・不明」を分ける

e-Taxでの開設状況確認は、利用者識別番号を持ち、過去にマイナンバーを記載した申告書等を税務署へ提出した方が対象です。マイナンバーカードでのログイン、またはマイナポータルとe-Taxの連携から「マイページ」を開きます。表示されないことだけで「NISAを持っていない」とは判断できません。条件に当てはまらない場合を含め、国税庁の確認方法と金融庁のNISAに関する質問を確認してください。

「申込完了」「総合口座の開設」「NISAの確認」は別の状態

完了メールが来たら、何が完了したのかを確認しましょう。申込みを送信しただけの段階と、注文できる段階は違います。

初期設定に進むときは、利用先の公式案内を確認します。SBI証券は口座開設状況画面、楽天証券は開設後に公式サイトへログインして設定します。ログイン用の情報が届いたことだけで、すべての設定ができるとは限りません。

税務署確認中のNISA取引を認める会社でも、あとで開設不可になれば課税口座の取引に変更される場合があります。仮開設・本開設の扱いと口座区分を確認してから注文しましょう。

所要日数は、提出方法、申込時刻、休業日、書類不備、郵送受取などで変わります。「最短」が審査完了・通知到着・取引開始のどこまでを指すかも確認が必要です。

本人確認や審査で止まったら、まず申込状況と不備内容を確認

公式の申込状況を開く → 不足している内容を読む → 指定された方法で直す、の順で進めます。待っているつもりでも、書類の再提出が必要な場合があります。画像がうまく撮れないことと、口座開設の審査で認められないことは分けて考えましょう。

SBI証券は本人確認書類の提出方法、楽天証券は口座開設の流れにある「不備になった場合」の案内から確認できます。ほかの会社も5社の公式入口で、自分が申し込んだ方法の案内へ進みます。NISAだけが未完了なら、NISAの利用状況を確認してください。

開設後は、初期設定と安全設定を済ませてから入金へ

ログインできたら、買いたい商品を探す前に設定を確認しましょう。公式サイト・公式アプリを使い、メールやSMSのリンクからログイン情報を入力しない習慣を付けると、偽サイトへの入力を避けやすくなります。

1. 登録情報と、残っている初期設定を確認する

   連絡先・勤務先・出金先銀行口座に誤りがないかを確認します。楽天証券で免許証による本人確認を選んだ場合など、マイナンバー登録が残っていれば完了させます。

2. パスキーなどの認証と通知を設定する

   会社が提供するパスキーなど、フィッシングに強い多要素認証を設定します。ログイン・取引・出金の通知も確認し、パスワードを他サービスと使い回さず、認証コードを人に伝えないようにします。

3. 入金方法と買付余力を確認する

   成人の個人口座では原則として本人名義の銀行口座から入金します。公式案内で手数料・反映時間・名義条件を確認し、必要額を入金。残高だけでなく、注文に使える「買付余力」への反映を見ます。

4. 注文前に、NISA・特定・一般の区分を見る

   NISAを使うつもりでも、注文画面が課税口座になっていないか確認します。国内株式・ETF・REITの配当金や分配金を非課税で受け取るには、配当金の受取方法も確認してください。株式の注文方法で迷ったら、指値・成行・逆指値の違いへ進んでください。

安全設定の根拠：金融庁の不正アクセス・不正取引に関する注意喚起。認証や通知の提供内容は、利用先の設定画面で確認してください。