Crypto Tax Simulator
暗号資産（仮想通貨）税金シミュレーター｜利確後の手取り額と税金を計算
給与収入と暗号資産（仮想通貨）の利益を入力するだけで、所得税・住民税・復興特別所得税を自動計算。利確後の手取り額と税金の内訳を円グラフで分かりやすく表示します。
※本シミュレーションは簡易的な概算であり、正確な税額を保証するものではありません。給与所得控除・基礎控除・社会保険料控除のみを考慮した簡易計算です。配偶者控除・扶養控除・医療費控除等のその他の控除は含まれていません。実際の確定申告にあたっては、国税庁の公式サイトをご確認いただくか、税理士・税務署にご相談ください。
シミュレーション条件
③ 社会保険料の扱い
暗号資産の利益にかかる税金
暗号資産の利益の内訳
利益額別の税金早見表（現在の給与収入ベース）
暗号資産の税金の基礎知識
ヒナコ
トシさん、暗号資産の利益って「雑所得」に分類されて税金が高いと聞いたんですが、実際どのくらい取られるものなんですか？
トシ
暗号資産の利益は給与所得と合算される「総合課税」が適用される。国税庁の「暗号資産に関する税務上の取扱い」に明記されているとおり、所得税は累進課税で最大45%、住民税10%と合わせると最大約55%になる。たとえば給与500万円の人が暗号資産で100万円の利益を出すと、上のシミュレーターで分かるように実効税率は約30%前後だ。
ヒナコ
利益の3割が税金ですか…。利確するタイミングに悩んでしまいますね。税金を少しでも抑える方法はありますか？
トシ
まず大前提として、利益が20万円以下であれば確定申告が不要なケースがある（給与所得者で他の副収入がない場合）。ただし住民税の申告は必要だ。それ以上の利益がある場合は、年をまたいで利確を分散させることで各年の税率を抑える方法がある。ただし、税金対策のために投資判断を歪めるのは本末転倒だ。正確な税額計算や節税策については、必ず税理士や最寄りの税務署に相談することを強く勧める。
※このシミュレーション結果は参考情報であり、税務上のアドバイスや特定の暗号資産取引所への申し込みを推奨するものではありません。暗号資産は価格変動が非常に大きく、投資元本を失う可能性があります。
よくある質問（Q&A）
Q暗号資産の利益はどの所得に分類されますか？
Q給与所得者でも確定申告は必要ですか？
Q損失が出た場合、他の所得と相殺できますか？
Q暗号資産同士の交換でも課税されますか？
Qこのシミュレーターの計算結果で確定申告できますか？
🛠 暗号資産便利ツール